Finax S.p.A. è un intermediario finanziario ex art. 106 TUB (Testo Unico Bancario).

Gli intermediari finanziari sono sottoposti alla Vigilanza di Banca d’Italia e svolgono la loro attività di impresa all'interno del sistema di regole stabilite dalle leggi e dalla stessa Banca d'Italia.

PRINCIPALI NORMATIVE DI RIFERIMENTO

Normativa di riferimento per le verifiche Antiriciclaggio

- Direttiva 2005/60/CE (c.d. 3^Direttiva Antiriciclaggio)

- Decreto Legislativo 231/2007

- Decreto Legislativo 56/2004

- Legge 197/1991

- Decreto Legislativo 109/2007

Normativa di riferimento per le verifiche del Merito Creditizio / Rating bancario del Cliente

- Decreto Legislativo 385/1993

- Gazzetta Ufficiale del 15.11.2001

Normativa di riferimento per le comunicazioni richieste dall’Agenzia delle Entrate

- Decreto Legislativo 141/2010

- Legge n. 248/2006

Normativa di riferimento relativa ai tassi Antiusura, TEG, TAEG

- Legge 108/96

- Decreto Legislativo 141/2010

- Decreto Ministeriale 3/2/2011

Normativa di riferimento relativa alla Trasparenza

- Decreto Legislativo 385/1993

- Decreto Legislativo 11/2010

 Normativa di riferimento relativa alla Privacy

- Decreto Legislativo 196/2003

Normativa di riferimento relativa ai Reclami, Ricorsi e Conciliazione

- Decreto Legislativo 28/2010

SEGNALAZIONI SOSPETTE

In caso di operazioni potenzialmente sospette, Finax S.p.A. sospenderà le operazioni e trasmetterà informazioni sul soggetto e sull’operazione all’UNITA’ DI INFORMAZIONE FINANZIARIA (U.I.F.), come previsto dalla normativa di riferimento.

ARBITRO BANCARIO FINANZIARIO

In caso di controversia il Cliente non soddisfatto potrà rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario per ottenere  un sostegno per la risoluzione delle controversie.

 

Alla riduzione dei rischi contribuisce anche un Cliente consapevole dei suoi diritti, avveduto e informato sui profili di rischio e di costo dei servizi cui accede.

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Finax S.p.A. - P.IVA 04536841002 -  Cap. Soc. €. 3.232.587,00 i.v. – R.E.A. n.778414 – U.I.C. iscriz. n.30875 – ABI 323071 -  Le nostre Sedi

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